Planejamento de financiamento imobiliário em um cenário de juros altos
Até 2022, tanto consultores financeiros quanto seus clientes estavam habituados a um cenário de taxas de hipoteca relativamente baixas. De fato, desde 2010 até o início deste ano, a taxa média de uma hipoteca fixa de 30 anos permaneceu abaixo […]
One page: focando o planejamento financeiro no que importa
O livro The One-Page Financial Plan (Plano Financeiro de Uma Página), de Carl Richards, lançado em 2016, trouxe uma abordagem inovadora ao planejamento financeiro, ao propor que todo o processo fosse simplificado em uma única página. O setor tem evoluído […]
Por que Profissionais com o CFP® ganham mais e rendem mais lucros para suas empresas?
A certificação Certified Financial Planner (CFP) é a principal designação no campo do planejamento financeiro, oferecendo um sinal confiável de que um consultor financeiro é competente e ético. Introduzida em 1973, a certificação CFP foi criada como um programa voluntário […]
É preciso ter muitos custodiantes?
Com a onda de fusões e consolidações no mercado de consultores financeiros independentes, muitos estão enfrentando dificuldades para encontrar um local estável para os ativos de seus clientes. Para reduzir riscos e aumentar a eficiência, diversos consultores estão optando por […]