A Edward Jones, uma das mais tradicionais casas de serviços financeiros dos EUA, é conhecida por sua abordagem centrada no cliente e sua capacidade de gerar valor para eles. Neste artigo, vamos explorar as estratégias e técnicas utilizadas pela Edward Jones, que podem servir de benchmark para escritórios de finanças interessados em aumentar sua base de clientes e aumentar seu reconhecimento no mercado.
1. Conteúdo Rico: Consultoria de investimentos é para você?
A Edward Jones compreende a importância de educar seus clientes, e por isso, possui um material educativo para que o cliente entenda se está na hora de ele contratar um consultor de investimentos. Aqui, é esperado que o cliente se identifique e ganhe confiança, já que mostra o interesse e cuidado da empresa com ele.
2. Exemplificando os Benefícios: Partnering Throughout Your Journey
A empresa destaca em detalhes os benefícios de se ter um consultor de investimentos, exemplificando a estrutura que acompanha esse profissional e a importância de um profissional que sabe exatamente quem você é e suas prioridades na vida. O aprendizado aqui é mostrar para o seu cliente tudo que ele leva junto quando contrata o seu escritório.
[Partnering throughout your Journey]
We don’t just talk about personal service. We’re built to deliver it, from your financial advisor and branch office administrator to more than 15,000 offices nationwide.
3. Ferramentas de Suporte: Tools to Support Your Goals
A Edward Jones oferece ferramentas e recursos para ajudar os clientes a acompanharem e atingir suas metas financeiras. Isso inclui calculadoras, aplicativos e informações relevantes que capacitam os clientes. Além disso, deixam claro nos materiais todas essas plataformas para gerar ainda mais valor para os clientes.
Explore your goals, track your progress, stay connected to your Edward Jones team, manage your accounts and more.
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4. Jornada do Cliente: Setting Your Path
A empresa reconhece que cada cliente está em uma jornada financeira única. Eles personalizam os serviços com base nas necessidades e objetivos individuais, garantindo que o cliente se sinta valorizado e compreendido. Assim, definiram um plano sob medida para cada cliente através de 5 passos: Onde estou hoje?, onde eu gostaria de estar?, posso chegar lá?, como faço pra chegar lá?, como posso permanecer no caminho certo?.
You’re unique, and so is your path to reaching your financial goals. We’re here to back you up with big ideas, practical plans and guidance every step of the way. It all starts with a single question: What’s your dream for what comes next?
5. Filosofia de Investimento: Our Investment Philosophy
A Edward Jones compartilha sua filosofia de investimento de forma transparente, permitindo que os clientes compreendam o que impulsiona suas recomendações e estratégias de investimento. Além de confiarem no proposito focado em manter uma perspectiva de longo prazo, focar na qualidade e gerenciar riscos por meio da diversificação.
We’ve spent the last century helping investors achieve what’s most important to them using a straightforward investing philosophy: Maintain a long-term perspective, focus on quality, and manage risk through diversification.
6. Recomendações Seguras: Helping You Select Investments
A empresa coloca grande ênfase na segurança do cliente. E explica isso para ele! Essa ação deixa o cliente muito mais seguro antes mesmo de fechar negócio com a Edward Jones. Em um material disponibilizado online, a empresa deixa de forma transparente como escolhe ações, títulos e fundos, demonstrando disciplina, rigor e experiência.
[Helping you select Investments]
We’re very selective about the investments we recommend because we know how hard you’re working to achieve the milestones that mean the most to you. And we want to make sure we’re giving you the best possible choices.
7. Benefícios de um Consultor: Learn About the Benefits of Working with a Financial Advisor
A Edward Jones destaca os benefícios de trabalhar com um consultor financeiro, enfatizando como um profissional pode agregar valor ao aconselhar, planejar e ajudar na tomada de decisões financeiras sólidas. São elas:
- Crie uma estratégia personalizada de longo prazo: Investir pode envolver uma variedade vertiginosa de produtos e estratégias. Um consultor financeiro pode ajudar a acabar com a desordem.
- Forneça uma abordagem holística para suas finanças: Um consultor financeiro considera todo o seu quadro financeiro, não apenas um único investimento ou conta, e pode ajudá-lo a entender que seus ativos obtenham o máximo benefício.
- Planeje sua aposentadoria: Sua carteira de investimentos precisa fornecer renda pelo tempo que você precisar, e um consultor financeiro pode ajudar a garantir que isso aconteça.
- Prepare-se para o inesperado: Você não pode prever o futuro, mas pode se preparar para ele. Um consultor financeiro pode ajudá-lo a lidar com as consequências dos eventos inesperados da vida e adaptar sua estratégia para se manter no caminho certo.
- Substitua a reação pela razão: Durante períodos de turbulência do mercado, é fácil permitir que reações emocionais impulsionem as decisões de investimento. Um terceiro experiente pode lhe dar a confiança para manter o curso.
- Considere os fatores de investimento com antecedência: Os investidores geralmente têm metas baseadas nas necessidades atuais e planejadas, mas os consultores financeiros podem oferecer orientação sobre fatores que você pode não ter considerado.
- Limitar as obrigações fiscais e as penalidades: À medida que você planeja seus investimentos, um consultor financeiro pode identificar quais contas são tributáveis, bem como ajudá-lo a navegar pelas mudanças nas leis e regulamentações fiscais, para ajudar a garantir que seu patrimônio permaneça seu.
- Construa um relacionamento de confiança de longo prazo: Construir um relacionamento pessoal com um consultor financeiro ajuda a adaptar sua orientação à sua situação de vida específica — e o valor de uma parceria confiável e de longo prazo aumenta ao longo do tempo.
8. Empoderamento do Cliente: Questions to Ask a Financial Advisor
Os clientes são encorajados a fazer perguntas e a se envolver no processo de tomada de decisões financeiras. Isso além de empoderar o cliente, deixando que ele tenha mais ciência de como participar da reunião, cria também uma parceria sólida com a empresa. Além disso, se você mesmo disponibilizar essas perguntas, assim como a Edward Jones faz, você pode deixar as respostas preparadas nas reuniões iniciais.
[Questions to ask a financial advisor]
Finding the right financial advisor can be tough. Ask these key questions to help get you started.
9. Escolhendo um Consultor: How to Choose a Financial Advisor
A Edward Jones fornece orientações sobre como escolher um consultor financeiro, capacitando os clientes a tomar decisões personalizadas ao selecionar um profissional de confiança. Além disso, o cliente gera uma conexão antes mesmo da primeira reunião, já que ele já entra sabendo que o profissional é especialista no que ele tem mais interesse, tendo menos chance de ter muita quebra entre a expectativa e a realidade.
[How to choose a financial advisor]
Your style and your needs should drive your decision in choosing a financial advisor. Follow these steps to help find the one who’s a good fit for you.
10. Webinars com Clientes: On-Demand Edward Jones Webinars
A Edward Jones mantém seus clientes informados por meio de webinars e outros materiais sobre tópicos financeiros importantes. Além de trabalhar o topo e meio de funil desse cliente, trazendo mais prospects para o seu site, traz ainda mais relevância para o seu produto, já que demonstra conhecimento e atualização sobre os assuntos.
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11. Primeira reunião gratuita
Para finalizar a análise de marketing da Edward Jones, a empresa oferece a primeira reunião gratuita, para gerar valor ao cliente antes mesmo de o cliente fechar o contrato. Dessa forma, você aumenta sua base de prospects e pode trabalhar melhor as suas qualidades versus a concorrência, atingindo aquele cliente antes de outros o encontrarem.
Em resumo, a Edward Jones prioriza a educação, a transparência e a adequada formação de expectativas com seus clientes. Eles demonstram como é possível gerar valor ao criar uma parceria sólida, personalizar o atendimento e fornecer recursos e informações relevantes. Essas estratégias podem servir de inspiração para escritórios que desejem melhorar sua relação com os clientes e agregar valor aos serviços prestados.
