Os consultores financeiros ajudam os seus funcionários a organizarem e planejarem as suas finanças.
Eles consideram a renda, poupança e investimentos para projetar o que o colaborador terá quando estiver pronto para se aposentar, além disso, eles também o ajudam a decidir o que fazer para a sair de dívidas ou alcançar objetivos.
Os termos “planejador financeiro” e “consultor financeiro” significam a mesma coisa. No entanto, nem todos os planejadores e consultores são iguais porque existem diferentes maneiras de se especializar.
O nível de educação, treinamento e habilidades de um consultor financeiro faz uma grande diferença na qualidade do conselho que o seu funcionário receberá.
Se os seus funcionários cuidam de suas próprias finanças, um consultor financeiro especializado pode ajudar a melhorar os resultados e, consequentemente, a satisfação e produtividade no trabalho.
Se você está pensando em oferecer o benefício financeiro para seus funcionários, é bom saber o que esperar de um consultor.
Você precisará garantir que a pessoa que está lhe dando conselhos financeiros aos seus funcionários possui competências válidas.
Quer saber como um consultor financeiro pode ajudar os seus funcionários?
Então, confira o conteúdo que preparamos sobre o tema!
Como um consultor financeiro pode ajudar seus funcionários?
O planejamento financeiro é o processo que define os objetivos financeiros de seus funcionários e isso pode incluir saber quando ele precisará usar seu dinheiro e para que o usará.
São definidas algumas metas, com marcos ao longo do caminho. Em seguida, é estabelecido um plano de ação que precisa ser seguido para atingir os pontos de verificação e metas.
Para dar bons conselhos, um consultor financeiro deve considerar inúmeras informações pessoais e financeiras sobre o colaborador.
Eles usam esses dados para criar uma imagem que mostra quando e como o colaborador poderá atingir seus objetivos.
Um consultor financeiro leva informações e previsões sobre inflação e retornos de investimento. Desta forma, o funcionário aprenderá quanto pode economizar e quanto pode esperar ganhar e gastar.
O que define um bom consultor financeiro?
Um bom consultor financeiro será capaz de identificar e aconselhar sobre todos os itens a seguir:
- O que o funcionário pode fazer de maneira diferente para economizar dinheiro;
- Quanto dinheiro ele deve economizar para a aposentadoria;
- Os tipos de planos de aposentadoria que o colaborador pode escolher;
- Se o financiamento ou empréstimo que você tem ou deseja é a melhor para você, e se você deve pagá-lo ou refinanciar;
- Quanto dinheiro o funcionário deve manter em seu fundo de emergência com base no seu estilo de vida;
- Algumas mudanças que podem melhorar quanto o colaborador paga em impostos;
- A taxa de retorno que o funcionário precisará obter para atingir seus objetivos em um determinado período de tempo.
- O nível de risco de investimento apropriado para os tipos de contas
Além disso, muitos consultores financeiros fornecem consultoria de planejamento imobiliário e serviços de planejamento tributário.
Pergunte à equipe responsável pelo benefício financeiro que você busca para seus colaboradores, quais dos itens acima eles abordam e se eles colocarão em prática.
Obter recomendações é sempre uma boa ideia, dessa forma, não há dúvidas sobre o curso de ação recomendado.
Um bom consultor financeiro não deve dizer o que o seu funcionário precisa até que ele entenda seus objetivos e faça uma previsão de longo prazo. Os consultores devem coletar extratos de conta e dados sobre todos os aspectos da vida financeira do seu colaborador.
Que tipo de conselho um consultor financeiro oferece?
Como dissemos antes, as orientações dadas por um bom consultor financeiro vão variar de pessoa para pessoa.
Alguns de seus funcionários irão procurá-los para conselhos gerais, ou seja, que envolvem todos os aspectos de sua vida financeira. Outros podem precisar apenas de conselhos em uma área específica de suas finanças ou objetivos.
Os consultores financeiros fornecem uma série de orientações e conselhos financeiros, variando de estratégias focadas em uma única área a abordagens mais abrangentes envolvendo estratégias complexas.
Após uma conversa com um consultor financeiro, o seu funcionário receberá orientações personalizadas com base em fatores como seus objetivos específicos, horizonte de tempo de investimento e tolerância ao risco, para citar apenas alguns.
Quais os principais benefícios de um consultor financeiro?
A maioria de nós sabe que devemos economizar dinheiro, mas quando se trata de realmente fazer isso, as pessoas tendem a se dividirem em dois tipos: os planejadores e os não planejadores.
Os planejadores geralmente sabem para o que estão economizando, quanto precisam guardar e quanto tempo levarão para atingir seus objetivos.
Os não planejadores geralmente economizam quando podem, talvez colocando uma pequena quantia em um plano de poupança, esperando que tudo dê certo no longo prazo.
A maioria das pessoas não se planejam e acreditam que planejar seja algo muito complicado ou que não têm dinheiro suficiente para desenvolver um plano – mas isso não é verdade.
Independente de quanto os seus funcionários recebem, garantir um planejamento direcionado por um bom consultor financeiro pode transformar suas vidas!
Confira a seguir alguns dos principais benefícios que um consultor financeiro qualificado pode trazer para seus colaboradores!
1. O planejamento financeiro aumenta a confiança
A maioria das pessoas com um plano financeiro criado com suporte de um consultor especializado se sentem estáveis, seguras e confiantes.
Ter um plano financeiro dá ao funcionário uma meta mensurável para a qual trabalhar. Como ele pode acompanhar seu progresso, pode reduzir dúvidas ou incertezas sobre suas decisões e fazer ajustes para ajudar a superar obstáculos que podem atrapalhar.
2. O consultor financeiro ajuda a aumentar o patrimônio
O motivo mais comum citado para não ter um plano financeiro é não ter dinheiro suficiente – e como dissemos, pensar dessa forma é um erro.
O planejamento, mesmo em pequenos passos, não requer grandes quantias de dinheiro para começar.
Na verdade, o planejamento financeiro pode ter um impacto profundo nas famílias de baixa renda, ajudando as pessoas a melhorar seus hábitos de poupança e orçamento. Um plano financeiro criado por um consultor especializado ajuda os poupadores a priorizar suas metas e, como mencionado anteriormente, fornece uma maneira de avaliar o sucesso.
3. O planejamento financeiro melhora os investimentos
O planejamento financeiro criado pelo consultor pode dar uma visão completa aos seus funcionários. Eles saberão quais são seus objetivos, quanto tempo têm para alcançá-los e quão confortável estão com os riscos.
Depois de ter uma visão abrangente, eles poderão descobrir como atingir cada meta individual.
Isso envolverá tanto a poupança, ou seja, reservar o dinheiro necessário no curto prazo ou para emergências, quanto o investimento, que é reservar o dinheiro necessário no longo prazo e que, idealmente, pode crescer.
Seguindo o plano financeiro como um roteiro, os seus funcionários serão mais capazes de tomar decisões ponderadas – ao invés de sair sem uma noção de direção e apenas torcer pelo melhor.
4. O consultor financeiro ajuda a transformar vidas
O consultor financeiro não é apenas alguém que dará conselhos sobre investimentos, planejar corretamente o que fazer com o dinheiro pode aumentar a confiança, segurança e qualidade de vida de seus funcionários.
Como, por exemplo, a tranquilidade que se livrar de dívidas que pareciam impossíveis ou ter um fundo de emergência podem oferecer.
O planejamento correto também apoia hábitos financeiros sólidos. Existem bons hábitos de investimento e hábitos financeiros saudáveis. Um plano financeiro desenvolvido por um especialista pode levar a ambos.
5. O planejamento financeiro é adaptado para cada pessoa
O estilo de vida de cada um de seus funcionários pode influenciar todas as decisões que ele toma, inclusive aquelas que envolvem suas finanças.
Ao entender cada tipo de pessoa em relação ao planejamento, o consultor pode orientar as medidas adequadas para atingir metas financeiras.
Conclusão
Garantir um plano financeiro para os seus funcionários pode parecer uma tarefa difícil, mas com a ajuda de consultores financeiros especializados, o cenário é outro.
Para seus colaboradores, construir um planejamento financeiro de sucesso é a base para construir, entender e atingir seus objetivos.
Contar com a ajuda de um consultor financeiro pode aumentar a satisfação, a gratidão e a confiança de sua equipe e resultar em um comportamento mais produtivo para sua empresa.
As organizações que oferecem benefícios financeiros têm a visão de sua necessidade, estão em melhor situação do que aquelas que não consideram a importância e o impacto que a saúde financeira tem na vida de seus funcionários.
Gostou de aprender como um consultor financeiro pode ajudar os seus funcionários? Então, aproveite para conferir nossas dicas para aumentar a produtividade na sua empresa!
